Dem Fondsanleger eröffnet sich ein Spektrum aus rund 200 Kapitalanlagegesellschaften mit ca. 7.500 verschiedenen Fondsprodukten. Darunter befinden sich die großen und bekannten Investmentgesellschaften, wie DWS oder Templeton. Darunter befindet sich auch eine Vielzahl von spezialisierten Fondsboutiquen. Diese bieten oftmals spezialisierte Produktstrategien und waren bisher eher vermögenden Privatkunden vorbehalten. Wir verknüpfen bewährte Fondskonzepte von erfolgreichen Fondsmanagern und Spezialfonds zu einer stimmigen Portfoliostrategie.

Ein Depot, alles drin: Top Investmentfonds erfahrener Anlageexperten für Ihren Depotzuwachs.

Aus dem breiten Universum der Produktanbieter erstellen wir Investmentfonds-Konzepte. Darin finden sich die besten Ideen von erfahrenen Managementteams der jeweiligen Fondsarten wieder, die ständig auf der Suche nach regionalen und globalen Anlagechancen sind.

Wir achten nicht nur auf die Qualität der jeweiligen Fonds, sondern auch auf die Abstimmung der Produkt-bausteine untereinander, für eine breite und sinnvolle Streuung. Eine intensive Fondsanalyse, eine tiefe Produktkenntnis, der regelmäßige Kontakt zu den Fondsgesellschaften und schließlich eine gezielte Fondsselektion, bilden unsere Arbeitsgrundlagen.

Fonds werden in verschiedene Fondsarten untergliedert,
wobei jede Kategorie ihre speziellen Chancen und Risiken beinhaltet:

Aktienfonds

Unter dem Oberbegriff Aktienfonds versteht man zunächst einen „Korb aus“ verschiedenen Unternehmensbeteiligungen. Die weitere Untergliederung erfolgt nach Regionen (z.B. Europa, Asien oder weltweit), Ländern (China, Indien), Branchen und Themen (z.B. Biotechnologie, Umweltthemen, Nebenwerte).

Dabei liegen den Fonds auch unterschiedliche Analysemethoden hinsichtlich der Auswahl attraktiver Unternehmen (Aktien) zu Grunde. Häufig wird nach dem Growth- und dem Value- Ansatz unterschieden.
Ein Blend- Ansatz vermischt beide Methoden.

  • Growth-Ansatz
    Es wird überwiegend auf innovative Geschäftsideen der Unternehmen geachtet mit hohen zukünftigen Wachstumsraten. Hierbei muss mit großen Kursschwankungen gerechnet werden.
  • Value-Ansatz
    Beim wertorientierten Auswahlprozess wird nach Aktiengesellschaften gesucht, deren Börsenkurs deutlich unter dem tatsächlichen Unternehmenswert notiert. Häufig steht die solide Kapitalaustattung eines Unternehmens im Vordergrund, unter Einbindung von klassischen Wertpapieranalysemethoden. Auch eine Dividendenzahlung, also eine Gewinnbeteiligung der Aktionäre, kann ein Kriterien für Werthaltigkeit sein. Diese Fonds sind i.d.R. weniger schwankungsintensiv und eignen sich gut zur soliden mittel- bis langfristigen Investition in Aktien.

Langfristig sind Aktienfonds die aussichtsreichste Form der Kapitalanlage.
Geeignet für mittel- bis langfristige Anlageziele mit hohen Renditevorstellungen, unter Akzeptanz von größeren Schwankungen.

Aktienfonds wählen wir u.a. von folgenden Kapitalanlagegesellschaften:
Acatis, Barings, BlackRock, Carmignac, DWS, DJE Kapital AG, Fidelity, First Private, Janus Henderson, Kepler, Nordea, Pictet, Robeco, Sarasin, Templeton, Threadneedle, sowie viele weitere Gesellschaften und Fondsboutiqen

Rentenfonds

Unter dem Oberbegriff Rentenfonds versteht man einen Korb aus verschiedenen verzinslichen Wertpapieren (Anleihen). Die Untergliederung erfolgt nach Regionen (z.B. Europa oder weltweit), Themen (z.B. Staatsanleihen, Unternehmensanleihen) und Laufzeiten.

Geeignet für Anleger mit kurz-, mittel- und langfristigen Anlagezielen zur Erwirtschaftung stetiger Erträge unter Akzeptanz von geringeren Schwankungen.

Rentenfonds wählen wir u.a. von folgenden Kapitalanlagegesellschaften:

Allianz Global Investors, DWS, DJE Kapital AG, Fidelity, Invesco, Julius Bär, LBB-Invest, Nordea, Oppenheim, Parvest, Pioneer, Robeco, Templeton, Threadneedle, sowie weitere Fondsboutiqen

Mischfonds, Dachfonds, Superfonds, vermögensverwaltende Fondskonzepte

Hinter diesen Oberbegriffen stehen Fonds, die zumeist eine Mischung aus allen Fondsarten beinhalten, ganz oder nur teilweise. Der Fondsmanager legt die Ausgestaltung und die Anlagegrenzen fest. Die jeweilige Börsenphase kann in der Ausrichtung des Fonds flexibel mit beachtet werden. Diese Fonds können u.a. bestimmte Zielrenditen anstreben oder Verlustbegrenzungen enthalten.
Gerade bei diesen Fondsprodukten kommt es besonders auf die Fähigkeiten des Fondsmanagements an. Denn die breiten Möglichkeiten und die Flexibilität sollen auch nachweisbare Ertragsvorteile einbringen, was auch hier nur einem Teil der Fonds dauerhaft gelingt.

Geeignete Fonds kann grundsätzlich jeder Anleger finden, egal ob er kurz-, mittel- oder langfristige Anlageziele verfolgt. Diese Fonds können auch wertvolle Depotbausteine sein.
Ziel ist die Erwirtschaftung stetiger Erträge unter Akzeptanz von mittleren Schwankungen.

Mischfonds und Dachfonds wählen wir u.a. von folgenden Kapitalanlagegesellschaften:

Acatis, AXA Investment Managers, BlackRock, Carmignac, DWS, DJE Kapital AG, Fidelity, Flossbach von Storch, JP Morgan, Kepler, Raiffeisen Capital, Robeco, Sauren, Templeton, Threadneedle, sowie weitere Gesellschaften und Fondsboutiqen

offene Immobilienfonds

Hinter diesem Oberbegriff versteht man Fonds, die zumeist in Gewerbeimmobilien investieren und den Ertrag aus der Vermietung und der Wertsteigerung der Immobilien erzielen. Die Untergliederung erfolgt zumeist nach Regionen (z.B. Europa oder weltweit). Teilweise können diese Fonds auch in Immobilienaktien investieren, was ein höheres Risiko darstellt. Diese Anlageklasse besitzt eine hohe Ertragsstabilität und dies unabhängig von anderen Fondsarten und von den Kapitalmarktentwicklungen. Die historische Rendite liegt bei 4 – 6% p.a..

Geeignet sind diese Fonds als stabiler Depotbaustein für eher konservative Anleger

offene Immobilienfonds wählen wir u.a. von folgenden Kapitalanlagegesellschaften:

Credit Suisse, DWS, KanAm

Geldmarktfonds

Geldmarktfonds investieren zumeist in verzinsliche Wertpapiere mit kurzen Restlaufzeiten. Diese Fonds besitzen daher ein geringes Risiko und dienen dem Anleger als Parkposition von Anlagegeldern, zur jederzeitigen Verfügbarkeit.
Auch hier gibt es Unterschiede, z.B. werden Geldmarktähnliche Fonds mit etwas höheren Risiken angeboten, bei gleichzeitig erhöhter Renditeerwartung. Die Auswahl sollte zu gunsten eines soliden Managements ausfallen. Die Rendite orientiert sich am Leitzins der Notenbanken.

Geeignet zur Erzielung gleichmäßiger und nahezu risikoloser Erträge oder als Parkposition vor der Anlage in z.B. Aktienfonds.

Geldmarktfonds wählen wir u.a. von folgenden Kapitalanlagegesellschaften:

Allianz Global Investors, DWS, DJE, Metzler

weitere Depotbausteine

Fondsdepots können auch mit weiteren Depotbausteinen ergänzt werden. Dies können z.B. Hedgefonds, ethische Fonds, Währungsfonds, Waldfonds und Rohstoffonds (Goldfonds) sein. Besonders kann dies unter dem Aspekt der Portfoliodiversifikation Sinn machen. Das heißt eine Streuung in weitere Anlagenklassen umzusetzen, die einen Mehrwert darstellen oder die eine eigene Dynamik besitzen und somit zur Gesamtstabilität des Depots beitragen.