Dem Fondsanleger eröffnet sich derzeit ein Spektrum aus rund 200 Kapitalanlagegesellschaften mit ca. 7.500 verschiedenen Fondsprodukten. Darunter befinden sich die großen und bekannten Investmentgesellschaften wie die DWS oder Templeton. Aber auch eine Vielzahl von spezialisierten Fondsboutiqen.
Diese bieten teilweise aktiv gemanagte Anlagestrategien mit kontrollierten Chance-Risiko-Verhältnissen und waren bisher nicht selten vermögenden Privatkunden vorbehalten. Wir verknüpfen bewährte Fondskonzepte von erfolgreichen Fondsmanagern der verschiedenen Anlageklassen zu einer Portfoliostrategie.

Ein Depot, alles drin: Top Investmentfonds erfahrener Anlageexperten für Ihren Depotzuwachs.

Aus dem breiten Universum der Produktanbieter erstellen wir Investmentfonds-Konzepte. Darin finden sich die besten Ideen von erfahrenen Managementteams der jeweiligen Fondsarten wieder, die ständig auf der Suche nach regionalen und globalen Anlagechancen sind. Wir achten nicht nur auf die Qualität der jeweiligen Fonds, sondern auch auf die Abstimmung der Produktbausteine mit den Anlagezielen und damit auf eine sinnvolle Streuung.

Die allgemeine Untergliederung erfolgt in die aufgeführten Fondsarten, wobei jede Kategorie ihre speziellen Chancen und Risiken besitzt:

Aktienfonds

Unter dem Oberbegriff Aktienfonds versteht man einen Korb aus vielen verschiedenen Unternehmensbeteiligungen. Die Untergliederung erfolgt nach Regionen (z.B. Europa, Asien oder weltweit) sowie Branchen und Themen (z.B. Biotech, Umwelt, Technologien).
Aber auch unterschiedliche Analysemethoden in der Aktienauswahl liegen den Fonds zu Grunde.
Hier wird besonders nach dem Growth- und dem Value- Ansatz unterschieden.
Growth-Ansatz
Es wird mehr auf zukünftige Wachstumsraten und eine innovative Geschäftsidee der Unternehmen geachtet, mit größeren Kursschwankungen muss gerechnet werden.
Value-Ansatz
wertorientierter Auswahlprozess, es wird nach Aktiengesellschaften gesucht, deren Börsenwert deutlich unter dem tatsächlichen Unternehmenswert notiert, häufig sind auch die solide Kapitalaustattung eines Unternehmens und eine Dividendenzahlung weitere Kriterien. Diese Fonds sind i.d.R. weniger schwankungsintensiv und eignen sich gut zur soliden mittel- bis langfristigen Investition in Aktien.
Intensive Fondsanalyse und Produktkenntnis sowie gezielte Fondsselektion, sind die Grundlage für eine Chance auf überdurchschnittliche Depotzuwächse. Langfristig ist dies die aussichtsreichste Form der Kapitalanlage.

Geeignet für mittel- bis langfristige Anleger mit hohen Renditevorstellungen, unter Akzeptanz von teilweise hohen Schwankungen.

Aktienfonds wählen wir u.a. von folgenden Kapitalanlagegesellschaften:

Barings, BlackRock, Carmignac, DWS, DJE Kapital AG, Fidelity, First Private, Gartmore, Henderson, Nordea, Pictet, Pioneer, Robeco, Sarasin, Templeton, Threadneedle, Universal Investment, sowie weitere Fondsboutiqen

Rentenfonds

Unter dem Oberbegriff Rentenfonds versteht man einen Korb aus verschiedenen verzinslichen Wertpapieren (Anleihen). Die Untergliederung erfolgt nach Regionen (z.B. Europa oder weltweit), Themen (z.B. Staatsanleihen, Unternehmensanleihen) und Laufzeiten.

Geeignet für Anleger mit kurz-, mittel- und langfristigen Anlagezielen zur Erwirtschaftung stetiger Erträge unter Akzeptanz von Schwankungen.

Rentenfonds wählen wir u.a. von folgenden Kapitalanlagegesellschaften:

Allianz Global Investors, DWS, DJE Kapital AG, Fidelity, Invesco, Julius Bär, LBB-Invest, Nordea, Oppenheim, Parvest, Pioneer, Robeco, Templeton, Threadneedle, sowie weitere Fondsboutiqen

Mischfonds, Dachfonds, Superfonds, vermögensverwaltende Fondskonzepte

Hinter diesen Oberbegriffen stehen Fonds, die zumeist eine Mischung aus allen Fondsarten beinhalten, ganz oder nur teilweise. Der Fondsmanager legt die Ausgestaltung und die Anlagegrenzen fest. Die jeweilige Börsenphase kann in der Ausrichtung des Fonds flexibel mit beachtet werden. Diese Fonds können u.a. bestimmte Zielrenditen anstreben oder Verlustbegrenzungen enthalten.
Gerade bei diesen Fondsprodukten kommt es besonders auf die Fähigkeiten des Fondsmanagements an. Denn die breiten Möglichkeiten und die Flexibilität sollen auch nachweisbare Ertragsvorteile einbringen, was auch hier nur einem Teil der Fonds dauerhaft gelingt.

Geeignete Fonds kann grundsätzlich jeder Anleger finden, egal ob er kurz-, mittel- oder langfristige Anlageziele verfolgt. Diese Fonds können auch wertvolle Depotbausteine sein.
Ziel ist die Erwirtschaftung stetiger Erträge unter Akzeptanz von Schwankungen.

Mischfonds und Dachfonds wählen wir u.a. von folgenden Kapitalanlagegesellschaften:

AXA Investment Managers, Beer Investment, BlackRock, Carmignac, DWS, DJE Kapital AG, Fidelity, Frankfurt Trust, JP Morgan, Multi Invest, NV Asset Management, Pioneer, Robeco, Sauren, Templeton, Threadneedle, Universal Investment, sowie weitere Fondsboutiqen

offene Immobilienfonds

Hinter diesem Oberbegriff versteht man Fonds, die zumeist in Gewerbeimmobilien investieren und den Ertrag aus der Vermietung und der Wertsteigerung der Immobilien erzielen. Die Untergliederung erfolgt zumeist nach Regionen (z.B. Europa oder weltweit). Teilweise können diese Fonds auch in Immobilienaktien investieren, was ein höheres Risiko darstellt. Diese Anlageklasse besitzt eine hohe Ertragsstabilität und dies unabhängig von anderen Fondsarten und von den Kapitalmarktentwicklungen. Die historische Rendite liegt bei 4 – 6% p.a..

Geeignet sind diese Fonds als stabiler Depotbaustein für eher konservative Anleger

offene Immobilienfonds wählen wir u.a. von folgenden Kapitalanlagegesellschaften:

Ampega Gerling, AXA Investment Managers, Credit Suisse, CSI, DJE Kapital AG, KanAm, RREEF Investment GmbH, SEB

Geldmarktfonds

Geldmarktfonds investieren zumeist in verzinsliche Wertpapiere mit kurzen Restlaufzeiten. Diese Fonds besitzen daher ein geringes Risiko und dienen dem Anleger als Parkposition von Anlagegeldern, zur jederzeitigen Verfügbarkeit.
Auch hier gibt es Unterschiede, z.B. werden Geldmarktähnliche Fonds mit etwas höheren Risiken angeboten, bei gleichzeitig erhöhter Renditeerwartung. Die Auswahl sollte zu gunsten eines soliden Managements ausfallen. Die Rendite orientiert sich am Leitzins der Notenbanken.

Geeignet zur Erzielung gleichmäßiger und nahezu risikoloser Erträge oder als Parkposition vor der Anlage in z.B. Aktienfonds.

Geldmarktfonds wählen wir u.a. von folgenden Kapitalanlagegesellschaften:

Allianz Global Investors, DWS, Frankfurt Trust, Metzler

weitere Depotbausteine

Fondsdepots können auch mit weiteren Depotbausteinen ergänzt werden. Dies können z.B. Hedgefonds, ethische Fonds, Währungsfonds, Waldfonds und Rohstoffonds (Goldfonds) sein. Besonders kann dies unter dem Aspekt der Portfoliodiversifikation Sinn machen. Das heißt eine Streuung in weitere Anlagenklassen umzusetzen, die einen Mehrwert darstellen oder die eine eigene Dynamik besitzen und somit zur Gesamtstabilität des Depots beitragen.