Chancen und Risiken sind stets abzuwägen. Wer nur die Chancen sucht, erntet automatisch Risiko. Wer Risiken scheut, wird nur begrenzt Ertrag ernten. Die Verhältnismäßigkeit muss stimmen. Mit Investmentfonds kann sowohl auf Sicherheitsbedürfnisse, als auch auf Renditeanforderungen eingegangen werden.
Wir bieten einen ganzheitlichen Ansatz in der Finanzplanung. Absicherungs- und Anlagestrategien werden in einem individuellen Konzept lebensphasenbegleitend abgestimmt. Wir selektieren dazu Produkte, die zu den Zielen des Anlegers passen und arbeiten unabhängig mit einer Vielzahl von Investmentgesellschaften, Banken und Versicherungen zusammen.

So wie ein Gourmet unterschiedliche Gerichte mit verschiedenen Zutaten bereitet, benötigen ihre Anlageziele maßgeschneiderte Anlagelösungen. Wir geben Antworten bei der Investition von Einmalanlagen, optimieren bestehende Depots oder empfehlen geeignete Ansparkonzepte. Besonders im Kapitalaufbau zur Ruhestandssicherung können Fondslösungen ihr Renditepotential entfalten, denn gerade beim langfristigen Sparen können überdurchschnittliche Erträge zu erheblichen Mehrwerten führen.

Sie möchten Ihre Rendite steigern?

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Ein ausgewogenes Fondsdepot kann sich aus folgenden Depotbausteinen zusammensetzen:

• 1 Aktienfonds
• 2 Rentenfonds
• 3 offene Immobilienfonds
• 4 Mischfonds / Dachfonds
• 5 vermögensverwaltende Fondskonzepte

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Unser Ziel in der Zusammenarbeit mit dem Kapitalanleger besteht darin, die Dynamik der weltweiten Finanzmärkte mit fachlichem Weitblick zu nutzen. Dies geschieht durch die Selektion und Kombination leistungsstarker Finanzprodukte auf folgende Weise:

a) profitieren am globalen Wirtschaftswachstum, Investition in langjährig erfolgreiche Fondskonzepte:

Die Gewichtung der jeweiligen Anlageklassen erfolgt nicht pauschal nach vorgefertigten Mustern, sondern wird individuell abgestimmt. Wir suchen die aussichtsreichen Märkte der Zukunft und wählen dafür die erfolgreichsten Fonds für diese Trends. Wachstumsschwache Regionen werden hingegen vernachlässigt. Ein solides Kerninvestment wird durch selektive Chancen ergänzt, nach dem “Core – Satelit – Prinzip”.
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Die Gewichtung der jeweiligen Anlageklassen erfolgt nicht pauschal nach vorgefertigten Mustern, sondern wird individuell abgestimmt. Wir suchen die aussichtsreichen Märkte der Zukunft und wählen dafür die erfolgreichsten Fonds für diese Trends. Wachstumsschwache Regionen werden hingegen vernachlässigt. Ein solides Kerninvestment wird durch selektive Chancen ergänzt, nach dem “Core – Satelit – Prinzip”.
Die Vielzahl von Investmentfonds bietet für jeden Anlegertyp geeignete Anlagemöglichkeiten zur Rendite-erzielung. Viel wichtiger als “der richtige Fonds” oder “der richtige Einstiegszeitpunkt” in der langfristigen Kapitalanlage, ist die richtige Anlageaufteilung. Für die Ausarbeitung dieser Portfoliotheorie erhielt Harry Markowitz im Jahre 1990 einen Nobelpreis.
Die Kernaussage seiner Portfoliotheorie lautet:
Durch eine sinnvolle Streuung wird das Anlagerisiko und die Schwankung verringert, gleichzeitig der Ertrag des Gesamtdepots erhöht. Dies geschieht über die Mischung verschiedener, nur geringfügig miteinander gleichlaufender Depotbausteine.
Im Vordergrund steht der Gesamtertrag und nicht die absolute Wertentwicklung der einzelnen Bausteine = Vermeidung von Klumpenrisiken
In unseren Fondsdepots finden sich deshalb unterschiedliche Fondskonzepte wieder, welche sich gegenseitig ergänzen und stabilisieren.
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b) Ausnutzung der Schwankungen unterschiedlicher Anlageklassen zur Risikosenkung und Renditesteigerung

Die Börsen bewegen stets sich in wellenartigen Trendphasen. Im Wesentlichen geht es uns darum, die großen Aufschwungphasen der weltweiten Kapitalmärkte mitzunehmen und die Verluste in schwierigen Börsenphasen zu begrenzen. Eine geringere Schwankungsanfälligkeit von diesen Trends, ermöglicht eine geglättete Wertentwicklung und einen stetigen Depotzuwachs.
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Die Börsen bewegen stets sich in wellenartigen Trendphasen. Im Wesentlichen geht es uns darum, die großen Aufschwungphasen der weltweiten Kapitalmärkte mitzunehmen und die Verluste in schwierigen Börsenphasen zu begrenzen. Eine geringere Schwankungsanfälligkeit von diesen Trends, ermöglicht eine geglättete Wertentwicklung und einen stetigen Depotzuwachs.
Die langjährige Erfahrung im Umgang mit den Kapitalmärkten versetzt uns in die Lage, eine zusätzliche Mehrwertquelle zur Umsetzung der Anlageziele einfließen zu lassen. Durch rechtzeitiges Erkennen von Trendphasen an den Kapitalmärkten kann bei mittel -langfristigen Anlegern ein Mehrertrag gegenüber dem Gesamtmarkt erzielt werden. Die ständige Beobachtung der Kapitalmärkte und ein eigenes Research bilden dabei die Grundlage.
In Phasen hoher Börsenkurse kann die Aktienquote im Depot antizyklisch reduziert werden. In schwachen Börsenphasen wird die Aktienquote, ebenfalls antizyklisch, wieder aufgestockt. Die Umsetzung erfolgt z.B. mit einer flexiblen Cashposition. Unsere bisherigen Empfehlungen können Sie in den Markt-Timing Tipps nachvollziehen. Auch die Berücksichtigung des Investitionszeitpunktes bei Neuanlagen ist ein Bestandteil dieses Ansatzes.
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• siehe Markt-Timing